तुमचे केवायसी तपशील बदलले आहेत का? केवायसी संशोधन प्रक्रिया लवकरच ऑनलाइन होणार

सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडियाने (सेबी) वित्तीय संस्था आणि मध्यस्थांना त्यांच्या ग्राहकांना जाणून घेण्यासाठी आणि पडताळणी करण्यासाठी 2002 च्या मनी लाँड्रिंग प्रतिबंधक कायद्यांतर्गत (पीएमएलए) काही अटी निश्चित केल्या आहेत.

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (एएमसी) आणि रजिस्ट्रार अँड ट्रान्सफर एजंट (आरटीए) सारख्या सेबी-अधिकृत वित्तीय संस्थांनी गुंतवणूकदारांची मूळ कागदपत्रे - पॅन, आधार इत्यादी, छायाचित्र, वैयक्तिक पडताळणी इत्यादी गोळा करून त्यांची अनिवार्य तपासणी करणे आवश्यक आहे. याला केवायसी प्रोसेस म्हणतात आणि जर तुम्हाला कोणत्याही म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये गुंतवणूक करायची असेल तर तुम्ही केवायसी कम्प्लायंट असणे आवश्यक आहे.

'नो योर कस्टमर' - कोणत्याही वित्तीय संस्थेत किंवा म्युच्युअल फंड हाऊसमध्ये खाते उघडताना ग्राहकाची ओळख पटविण्यासाठी केवायसी ही महत्त्वाची प्रक्रिया आहे. जर आपण नवीन गुंतवणूकदार असाल तर आपण ओटीपी-आधारित आधार प्रमाणीकरणासह ऑफलाइन आणि ऑनलाइन अशा दोन मार्गांनी केवायसी प्रक्रिया पूर्ण करू शकता.

सध्याच्या ई-केवायसी सोल्यूशनचा लाभ घेणाऱ्या एएमसी आणि आरटीए वेबसाइट्स आहेत, जसे की कॅमसोनलाइन आणि के-फिन इत्यादी. यामुळे नवीन गुंतवणूकदार ांना केवायसी प्रक्रिया डिजिटल पद्धतीने पूर्ण करता येते आणि कोणत्याही अडचणी किंवा कागदपत्रांशिवाय इच्छित म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करता येते. म्युच्युअल फंडांसाठी केवायसी ही सर्व गुंतवणूकदारांसाठी अनिवार्य पूर्वअट आहे; तथापि, जर आपले केवायसी तपशील यापुढे समान नसतील आणि आपल्याला ते अद्ययावत करण्याची आवश्यकता असेल तर काय होईल? आम्ही आपली मदत करू या:

आपले केवायसी तपशील कसे अद्यतनित करावे?

आपला म्युच्युअल फंड केवायसी अपडेट करण्यासाठी तुम्हाला 'केवायसी डिटेल्स चेंज' फॉर्म किंवा केवायसी मॉडिफिकेशन/अपडेशन फॉर्म भरावा लागेल. सीएएमएस आणि के-फिन सारख्या फंड हाऊस आणि आरटीएच्या वेबसाइटवरून आपण हे मिळवू शकता. नाव आणि पॅन नंबर सारखे मूलभूत तपशील भरल्यानंतर, आपल्याला कोणते क्षेत्र बदलायचे आहे ते निवडा. उदाहरणार्थ, आपला पत्ता बदलण्यासाठी, आपण आपल्या पासपोर्ट, वीज बिल, नवीनतम बँक स्टेटमेंट इत्यादीपैकी कोणत्याही एकाची स्व-सत्यापित प्रत देणे आवश्यक आहे. दळणवळणाचा पत्ता आणि कायमस्वरूपी पत्ता वेगवेगळा असल्यास, दोन्हीसाठी सहाय्यक कागदपत्रे सादर करणे आवश्यक आहे.

पहिल्यांदाच केवायसी प्रक्रिया करणाऱ्या गुंतवणूकदाराला ऑनलाइन केवायसीचा लाभ घेता येणार आहे. तथापि, जर आपल्याला आपले केवायसी तपशील अद्ययावत किंवा सुधारित करण्याची आवश्यकता असेल तर आपल्याला ऑफलाइन मार्ग निवडावा लागेल.

केवायसी दुरुस्ती लवकरच ऑनलाइन होणार...

अलीकडेच इंडिपेंडेंट कन्सल्टंट्स अँड अॅडव्हायझर असोसिएशन (आयसीएए) मध्ये बोलताना एएमएफआयचे मुख्य कार्यकारी अधिकारी एन. एस. व्यंकटेश म्हणाले, "5 जी तंत्रज्ञानाच्या आगमनामुळे म्युच्युअल फंड उद्योग पूर्णपणे ऑनलाइन केवायसी दुरुस्तीची सुविधा देईल. उद्योगात सध्या ऑनबोर्डिंगच्या वेळी ऑनलाइन केवायसीची सुविधा दिली जात असली तरी केवायसीमध्ये बदल अजूनही प्रत्यक्ष मार्गाने होतो. परिणामी केवायसी दुरुस्ती प्रक्रिया पूर्णपणे ऑनलाइन करण्यासाठी म्युच्युअल फंड उद्योग आणि आरटीए काम करत आहेत.

म्युच्युअल फंड क्षेत्रातील शक्यता ंचे दर्शन घडवताना व्यंकटेश म्हणाले, 'भारतात ४० कोटींहून अधिक पॅनकार्डधारक आहेत आणि ८ कोटींहून अधिक लोकांनी प्राप्तिकर विवरणपत्र दाखल केले आहे. सध्या म्युच्युअल फंड उद्योगात 4 कोटी गुंतवणूकदार आहेत, जे दर्शविते की या उद्योगाला अजून बराच पल्ला गाठायचा आहे. जागतिक सर्वोत्तम पद्धतींशी जुळवून घेण्यासाठी एएमएफआयची व्याप्ती कशी वाढवता येईल हे समजून घेण्यासाठी एएमएफआयने पीडब्ल्यूसीशी सल्लामसलत केली आहे.

परिणामी, हे सूचित करते की गुंतवणूकदार लवकरच एएमसी किंवा केआरएकडे कागदपत्रे आणि सबमिट करण्याच्या कोणत्याही त्रासाशिवाय केवायसी दुरुस्ती प्रक्रिया ऑनलाइन करू शकतील. सध्या काही फंड हाऊसेस आणि आरटीए आहेत जे गुंतवणूकदारांना त्यांचे केवायसी ऑनलाइन सुधारण्याचा पर्याय प्रदान करतात. या पार्श् वभूमीवर केवायसी ऑनबोर्डिंगप्रमाणेच पूर्णपणे ऑनलाइन केवायसी दुरुस्ती प्रक्रिया तयार करण्यावर एएमएफआय भर देत आहे आणि कार्यवाही करत आहे.

हे लक्षात घ्या की, फंड घराण्यांना सेवा देणारा आरटीए कोणताही असो, जेव्हा आपण आपला म्युच्युअल फंड केवायसी एका फंड हाऊस किंवा एका आरटीएसह अद्यतनित करता तेव्हा सर्व फंड घराण्यांमध्ये तेच प्रतिबिंबित होते. तथापि, जेव्हा आपण आपल्या म्युच्युअल फंडांच्या केवायसी माहितीमध्ये बदल करता तेव्हा बँकआणि डीमॅट खात्यांमधील आपले केवायसी अपरिवर्तित राहते. सर्व वित्तीय उत्पादनांमध्ये केंद्रीकृत केवायसी होण्यास थोडा वेळ लागू शकतो. मात्र, त्याची तयारी सुरू झाली आहे.

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.

Disclaimer: सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये गुंतवणूक करणे बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे, गुंतवणूक करण्यापूर्वी सर्व संबंधित कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.

Disclaimer: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि आपल्या गुंतवणुकीच्या निर्णयांवर प्रभाव टाकण्यासाठी नाही. गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यासाठी म्युच्युअल फंडाची शिफारस किंवा सल्ला मानता कामा नये.