સમજદાર વેલ્થ પ્લાનિંગ સર્વિસની પસંદગી કરવાના અહીં 5 ફાયદા છે

જેમ જેમ તમે સંપત્તિનું નિર્માણ શરૂ કરો છો, તેમ તેમ તમે સુરક્ષિત નાણાકીય ભાવિ તરફ કામ કરવાનો પાયો નાખો છો. સંપત્તિના નિર્માણ માટે તમારી મહેનતની કમાણીને લાભદાયક રોકાણની તકોમાં રોકાણ કરવાની જરૂર છે. જો કે, તે અહીં સમાપ્ત થતું નથી, તમારે તમારા રોકાણો પર નજર રાખવાની જરૂર છે. સંપત્તિનું વ્યવસ્થાપન પડકારજનક હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને જો તમારી પાસે યોગ્ય નાણાકીય માર્ગદર્શન ન હોય. જ્યારે રોકાણ, નિવૃત્તિ આયોજન, કરવેરાની વ્યૂહરચના વગેરેની વાત આવે ત્યારે ખોવાઈ જવું અને મૂંઝવણ અનુભવવી એ સામાન્ય બાબત છે.

જેમ જેમ તમારી ઉંમર વધે છે અને વિકસિત થાય છે, તેમ તેમ તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો અને પ્રાથમિકતાઓ સમય સાથે બદલાય તેવી શક્યતા છે. નોકરી ગુમાવવી, તબીબી કટોકટી અથવા તમારા જીવનની ઘટનાઓમાં ફેરફાર જેવા કે કુટુંબની શરૂઆત કરવી વગેરે જેવા બાહ્ય સંજોગોને કારણે તમારી આર્થિક પરિસ્થિતિ બદલાઈ શકે છે. આ ઉપરાંત તમારી આસપાસ મેક્રોઇકોનોમિક અનિશ્ચિતતાઓ હોઈ શકે છે જેમ કે અર્થતંત્રમાં વધઘટ, મંદીનું જોખમ, વ્યાજના દરમાં વધારો, ફુગાવો, બજારની ઊંચી અસ્થિરતા વગેરે, જે બજારની કામગીરીને અસર કરી શકે છે અને તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયો મૂલ્ય પર અસર કરી શકે છે.

આટલું કહ્યા પછી, જો તમારા રોકાણો તમારા લક્ષ્યો અને બજારની ગતિશીલતાથી દૂર હોય તો? શું તમને નથી લાગતું કે તમારે તમારી નાણાકીય સ્થિતિ અથવા બજારની સ્થિતિમાં કોઈપણ ફેરફાર અનુસાર તમારા રોકાણોને સંરેખિત કરવાની જરૂર છે? ઠીક છે, અહીં એક સમજદાર સંપત્તિ આયોજન સેવા તમારા બચાવમાં આવશે.

વેલ્થ પ્લાનિંગ સર્વિસ એટલે શું?

વેલ્થ પ્લાનિંગ એ એક એવી પ્રક્રિયા છે જે વ્યક્તિઓને તેમના નાણાકીય જીવનના તમામ ક્ષેત્રોને ધ્યાનમાં રાખીને તેમની સંપત્તિનું નિર્માણ, રક્ષણ અને પરિવર્તન કરવામાં મદદ કરવા માટે એક રોડમેપ વિકસાવવા પર કેન્દ્રિત છે. સંપત્તિ વ્યવસ્થાપનનો ઉદ્દેશ સંપત્તિને મહત્તમ બનાવવાનો, નાણાકીય સુરક્ષાની ખાતરી કરવાનો અને ભવિષ્યની પેઢીઓ માટે સંપત્તિની જાળવણી કરવાનો છે. રોકાણ, કરવેરા, વીમો, રોકડ પ્રવાહ અને નિવૃત્તિ આયોજનનું વ્યવસ્થાપન આ બધાનો એક ભાગ છે. સંપત્તિના આયોજનનું એક મહત્ત્વનું પાસું એ છે કે તમારી પાસે જે પહેલેથી જ છે તેનું રક્ષણ કરવું, પરંતુ તમે ભવિષ્યમાં શું મેળવવાની અપેક્ષા રાખો છો તેનું રક્ષણ કરવું.

વેલ્થ પ્લાનર શું કરે છે?

સંપત્તિ વ્યવસ્થાપકો સંપત્તિની જાળવણી અને સંપત્તિ સંચાલનની સુવિધા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને કુશળ નિષ્ણાતો છે. તમે એવું માનતા હશો કે રોકાણનું વ્યવસ્થાપન કરવું અને વળતરની જાણ કરવી એ સંપત્તિ આયોજકના કાર્યક્ષેત્રમાં આવે છે, પરંતુ તે રોકાણ વ્યવસ્થાપકની વધુ જવાબદારી છે. સંપત્તિ આયોજન માટેના વ્યાપક અભિગમનો ઉપયોગ મજબૂત સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન યોજના બનાવવા માટે થાય છે. એક સંપત્તિ આયોજક એક નાણાકીય વ્યુહરચના ઘડી શકે છે અને તમારા રોકાણોની નિયમિત પણે (ત્રિમાસિક, અર્ધવાર્ષિક કે માસિક) સમીક્ષા કરી શકે છે, જેથી એ સુનિશ્ચિત કરી શકાય કે તે યોગ્ય દિશામાં આગળ વધી રહ્યા છે કે નહીં.

Join Now: PersonalFN is now on Telegram. Join FREE Today to get 'Daily Wealth Letter' and Exclusive Updates on Mutual Funds

સંપત્તિ આયોજન સેવા પસંદ કરવાના ફાયદા શું છે?

1. વ્યક્તિગત ધ્યાન

વેલ્થ મેનેજર્સ અનેક તકનીકોનો ઉપયોગ કરે છે અને તમારી નાણાકીય સ્થિતિને સમજવામાં તમને સહાય કરે છે. તેઓ તમને ડહાપણભરી પસંદગીઓ કરવામાં મદદ કરે છે, જેથી તમે તમારા બજેટને વળગી રહી શકો અને ખાતરી કરી શકો કે તમારા રોકાણો તમને તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવામાં મદદ કરી રહ્યા છે. નિવૃત્તિમાં નાણાં ખલાસ થઈ જવાની કે તમારી અસ્ક્યામતો સમય જતાં ખલાસ થઈ જાય તેની ચિંતા કર્યા વિના તમારી સંપત્તિનું અસરકારક રીતે સંચાલન કરતી વખતે તમે તમારા વર્તમાન જીવનધોરણને જાળવી શકો છો.

વેલ્થ મેનેજર્સ નાણાકીય વિશ્વમાં તાજેતરના ફેરફારો વિશે જાણકાર છે જેની અસર તમારી નાણાકીય બાબતો પર પડી શકે છે. એક સંપત્તિ આયોજન સેવા વ્યક્તિગત, જાણકાર માર્ગદર્શન પ્રદાન કરશે જેથી તમે તમારા નાણાંને વ્યવસ્થિત કરી શકો અને ભવિષ્ય માટે આયોજન કરી શકો.

2. વ્યૂહાત્મક રોકાણ આયોજન

સંપત્તિ વ્યવસ્થાપકો દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવતી મુખ્ય સેવા એ વ્યૂહાત્મક રોકાણ આયોજન છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારી સાથે નજીકથી કામ કરવું, એવા રોકાણકાર કે જે વિવિધ કલ્પનાશીલ નાણાકીય લક્ષ્યોને પરિપૂર્ણ કરવા માંગે છે.

તમે ભવિષ્યના શિક્ષણ ખર્ચ માટે નાણાં બચાવવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યા હોવ અથવા રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા હોવ જેથી તમે આરામથી નિવૃત્ત થઈ શકો તે માટે વ્યૂહાત્મક રોકાણ યોજના મદદરૂપ થઈ શકે છે. તમારા વેલ્થ મેનેજર તમારા માટે સંપૂર્ણપણે કસ્ટમાઇઝ્ડ રોકાણ વ્યૂહરચના ડિઝાઇન કરી શકે છે, તેમજ સમયાંતરે પોર્ટફોલિયો મૂલ્યાંકન અને બજાર વિશ્લેષણ હાથ ધરી શકે છે. જો જરૂરી હોય તો સંપત્તિ આયોજન સેવા તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોના માળખામાં ફેરફાર કરી શકે છે. તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલ, રોકાણ ક્ષિતિજ અને ઉદ્દેશોના આધારે તમારી યોગ્યતા અનુસાર, તે લાયક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણ માટે સતત ભલામણો પણ પ્રદાન કરશે.

તમારી નાણાકીય પરિસ્થિતિ, જોખમ સહનશીલતાનું સ્તર, રોકાણની ક્ષિતિજ અને ઉદ્દેશોને આધારે વેલ્થ મેનેજર ઇચ્છિત નાણાકીય પરિણામો સુધી પહોંચવા માટે યોગ્ય રોકાણની ભલામણ કરી શકે છે. તમારા વેલ્થ મેનેજર તમામ ઉપલબ્ધ વિકલ્પોનું અન્વેષણ કરશે અને એક યોજના વિકસાવશે જે બજારની વર્તમાન પરિસ્થિતિઓ, પ્રવાહિતાની જરૂરિયાતો, કર જવાબદારીઓ વગેરેને ધ્યાનમાં લે છે. તેઓ જોખમો ઘટાડતી વખતે રોકાણોમાં કેવી રીતે શ્રેષ્ઠ રીતે વૈવિધ્યીકરણ કરવું તે અંગે સલાહ આપે છે.

3. નાણાકીય Security

વેલ્થ મેનેજમેન્ટ એટલે માત્ર તમારી સંપત્તિમાં વધારો કરવો એવું નથી, પરંતુ તે તમારા પ્રિયજનો માટે આર્થિક સુરક્ષા પણ પૂરી પાડે છે. તમારા વેલ્થ મેનેજર તમને અને તમારા પરિવારને લાંબા ગાળાની સ્થિરતા પ્રદાન કરવા માટે વીમા, બચત ખાતા, રોકાણો અને નિવૃત્તિ યોજનાઓનો ઉપયોગ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો સૂચવી શકે છે.

વેલ્થ મેનેજર પાસેથી વીમાની સલાહ મેળવવી એ અર્થપૂર્ણ છે. આમાં તમારા માટે ખર્ચ-અસરકારક એવા આરોગ્ય અને જીવન વીમાને શોધવામાં સહાયનો સમાવેશ થઈ શકે છે. પર્યાપ્ત વીમા કવર તમારા જીવન અને આરોગ્યના જોખમની ભરપાઈ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. હેલ્થકેરના આસમાનને આંબતા ખર્ચ સાથે, આરોગ્ય વીમો એ તબીબી કટોકટીને પહોંચી વળવા માટેનો એક આદર્શ માર્ગ છે. ટર્મ લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સ તમારા પ્રિયજનોને તમારી ગેરહાજરીમાં (અચાનક મૃત્યુ) નાણાકીય જરૂરિયાતો પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરશે.

4. નિવૃત્તિ પીલેનિંગ

નિવૃત્તિનું આયોજન એ સંપત્તિ વ્યવસ્થાપનના સૌથી મહત્વપૂર્ણ પાસાઓમાંનું એક હોઈ શકે છે અને તમે જેટલું વહેલું પ્રારંભ કરશો, તેટલું જ સારું તમારું નિવૃત્તિ ભંડોળ હશે. તમારા વેલ્થ મેનેજર તમને સ્થિર આવકનો પ્રવાહ કેવી રીતે ઉત્પન્ન કરવો તે શોધવામાં અને તમારી નિવૃત્તિ દરમિયાન તમારા માટે નિયમિત આવકના સ્રોતની યોજના બનાવવામાં મદદ કરશે.

તમારા વેલ્થ મેનેજર પીપીએફ, એનપીએસ, બેંક એફડી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને અન્ય રોકાણો જેવા નિવૃત્તિ આયોજનના કેટલાક વિકલ્પો પર માર્ગદર્શન આપશે, જે નિયમિત નિવૃત્તિ આવક પૂરી પાડવા માટે રચાયેલ છે. નિવૃત્તિ યોજના બનાવવામાં વિલંબ કરવો એ કોઈ ડહાપણભર્યો નિર્ણય નથી, તે તમારા સોનેરી વર્ષોમાં તમારી નાણાકીય બાબતોને વધુ જટિલ બનાવી શકે છે. આમ,જો તમે આનંદથી અને શ્રીમંત થઈને નિવૃત્ત થવા માંગો છો, તો હું તમને પર્સનલએફએનની નિવૃત્ત રિચ સેવા માટે નોંધણી કરાવવાની ભલામણ કરીશ.

5. નાણાકીય તણાવ ઘટાડે છે

તમારીસંપત્તિને એજિંગ કરવું એ જબરજસ્ત અને તણાવપૂર્ણ બની શકે છે. સંપત્તિ આયોજન સેવા તમારા લક્ષ્યો અને તેમને કેવી રીતે પ્રાપ્ત કરવું તે અંગે વધુ સ્પષ્ટતા પ્રદાન કરીને નાણાકીય તાણ ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. તમારા વેલ્થ મેનેજરના વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન હેઠળ, રોકાણ પ્રક્રિયાની અંદર કોઈ પણ સંભવિત જોખમો અથવા તકોને ઓળખવી સરળ છે જે તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને અસર કરી શકે છે.

જો તમારી પાસે યોગ્ય વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન હોય, તો તમે યોગ્ય રીતે યોગ્ય સલાહો અને તમારી વ્યક્તિગત જરૂરિયાતોને આધારે પગલાં લઈ શકો છો, તો તમે યોગ્ય રીતે ખોટા નિર્ણયો લેવાની ચિંતા કર્યા વિના તમારી નાણાકીય વ્યવસ્થા કરી શકશો.

તેથી, સંપત્તિ આયોજન સેવા તમને પ્રગતિનું નિરીક્ષણ કરીને, જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરીને અને જરૂરી હોય તે પ્રમાણે સુધારા-વધારા કરીને સમય જતાં તમારા અનન્ય નાણાકીય ધ્યેયોની સિદ્ધિને ટેકો આપવા માટેની યોજના વિકસાવવામાં મદદરૂપ થશે.

સમાપન કરવા માટે...

તમે જુઓ, એક વ્યાવસાયિક સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન સેવા એવી વ્યૂહરચનાઓ વિકસાવશે જે તમારી વર્તમાન જીવનશૈલી જાળવવાની ક્ષમતા ધરાવે છે અને ધ્યેયો અંગે વધુ સ્પષ્ટતા પૂરી પાડીને નાણાકીય તણાવને ઘટાડે છે અને જાણકાર નાણાકીય અને રોકાણ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે. આથી, તમારા અને તમારા પરિવાર માટે લાંબા ગાળાની નાણાકીય સલામતી સુનિશ્ચિત કરવા માટે વેલ્થ પ્લાનિંગમાં રોકાણ કરવું એ એક શ્રેષ્ઠ રીત છે.

પી.એસ.: અમે સમજીએ છીએ કે દરેક વ્યક્તિ પાસે તેમની સંપત્તિનું યોગ્ય સંચાલન કરવા માટે જરૂરી નાણાકીય કુશળતા હોતી નથી. પર્સનલએફએનની વેલ્થ પ્લાનિંગ સર્વિસમાં વર્ષ દરમિયાન રોકાણ કન્સલ્ટન્ટ સાથે પી-આર્સેનાઇઝ્ડ મીટિંગ્સ, પીઇરોડિક પોર્ટફોલિયો રિવ્યુ અને માર્કેટ અપડેટ્સ સહિત અન્ય બાબતોનો સમાવેશ થાય છે. તે તમારા નાણાકીય ભાવિને સુરક્ષિત કરવાના એકમાત્ર ઉદ્દેશ સાથેની એક વિશિષ્ટ સેવા છે.

તમારા નાણાકીય ઉદ્દેશો અને પરિસ્થિતિને અનુરૂપ છે તેની ખાતરી કરવા માટે અમારા સંપત્તિ સલાહકાર દ્વારા તમારા રોકાણોની નજીકથી અને વારંવાર દેખરેખ રાખવામાં આવશે. હવે તમારી સંપત્તિની યોજનાની જરૂરિયાતો માટે અમારી સાથે જોડાવા માટે તમે પર્સનલ એફએનની વેલ્થ પ્લાનિંગ સર્વિસ, રજિસ્ટર નાઉમાં નોંધણી કરાવી શકો છો!

રોકાણ કરવામાં આનંદ!

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.

Disclaimer: Investment in securities market are subject to market risks, read all the related documents carefully before investing.