विवेकी संपत्ती नियोजन सेवा निवडण्याचे हे आहेत 5 फायदे

जेव्हा आपण संपत्ती निर्माण करण्यास सुरवात करता तेव्हा आपण सुरक्षित आर्थिक भविष्याच्या दिशेने कार्य करण्याचा पाया घालता. संपत्ती निर्माण करण्यासाठी आपल्या कष्टाने कमावलेला पैसा गुंतवणुकीच्या संधींमध्ये गुंतवणे आवश्यक आहे. मात्र, ते इथेच संपत नाही, आपल्या गुंतवणुकीवर लक्ष ठेवणे गरजेचे आहे. संपत्ती व्यवस्थापन आव्हानात्मक असू शकते, विशेषत: जर आपल्याकडे योग्य आर्थिक मार्गदर्शन नसेल तर. गुंतवणूक, निवृत्तीचे नियोजन, करधोरणे इ. बाबतीत हरवलेले आणि गोंधळलेले वाटणे सामान्य आहे.

जसजसे आपले वय आणि विकास होतो, तसतसे आपली आर्थिक उद्दिष्टे आणि प्राधान्यक्रम काळानुसार बदलण्याची शक्यता असते. नोकरी जाणे, वैद्यकीय आणीबाणी किंवा कुटुंब सुरू करणे यासारख्या आपल्या जीवनातील घटनांमध्ये बदल यासारख्या बाह्य परिस्थितीमुळे आपली आर्थिक परिस्थिती बदलू शकते. याशिवाय अर्थव्यवस्थेतील चढउतार, मंदीचा धोका, व्याजदरात वाढ, वाढती महागाई, बाजारातील चढ-उतार इत्यादी आर्थिक अनिश्चितता आपल्या आजूबाजूला असू शकतात, ज्याचा परिणाम बाजाराच्या कामगिरीवर होऊ शकतो आणि आपल्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओ मूल्यावर त्याचा परिणाम होऊ शकतो.

असे म्हटल्यावर, जर आपली गुंतवणूक आपल्या उद्दिष्टांशी आणि बाजारपेठेच्या गतिशीलतेशी सुसंगत नसेल तर काय होईल? आपल्या आर्थिक परिस्थितीत किंवा बाजाराच्या परिस्थितीतील कोणत्याही बदलानुसार आपल्याला आपल्या गुंतवणुकीची सांगड घालण्याची आवश्यकता आहे असे आपल्याला वाटत नाही का? बरं, इथे एक विवेकी संपत्ती नियोजन सेवा तुमच्या मदतीला येईल.

वेल्थ प्लॅनिंग सर्व्हिस म्हणजे काय?

वेल्थ प्लॅनिंग ही एक प्रक्रिया आहे जी व्यक्तींना त्यांच्या आर्थिक जीवनाची सर्व क्षेत्रे पाहून त्यांची संपत्ती तयार करण्यात, संरक्षण करण्यास आणि संक्रमण करण्यास मदत करण्यासाठी रोडमॅप विकसित करण्यावर केंद्रित आहे. संपत्ती व्यवस्थापनाचा उद्देश संपत्ती जास्तीत जास्त करणे, आर्थिक सुरक्षितता सुनिश्चित करणे आणि भावी पिढ्यांसाठी मालमत्तेचे जतन करणे हा आहे. गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन, कर, विमा, रोख प्रवाह आणि निवृत्तीचे नियोजन हा त्याचाच एक भाग आहे. संपत्ती नियोजनाचा एक महत्त्वाचा पैलू म्हणजे आपल्याकडे आधीच जे आहे त्याचे संरक्षण करणे, परंतु भविष्यात आपण काय मिळविण्याची अपेक्षा करता हे देखील.

वेल्थ प्लॅनर काय करतो?

वेल्थ मॅनेजर हे कुशल तज्ञ आहेत ज्यांचे संपत्ती जतन आणि संपत्ती व्यवस्थापन सुलभ करण्यावर लक्ष केंद्रित केले जाते. गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करणे आणि परताव्याची नोंद करणे हे वेल्थ प्लॅनरच्या अखत्यारीत येते, असे तुम्हाला वाटेल, परंतु ती गुंतवणूक व्यवस्थापकाची जबाबदारी अधिक आहे. मजबूत मालमत्ता व्यवस्थापन योजना तयार करण्यासाठी संपत्ती नियोजनाचा व्यापक दृष्टिकोन वापरला जातो. वेल्थ प्लॅनर आर्थिक धोरण आखू शकतो आणि आपल्या गुंतवणुकीचा नियमितपणे (तिमाही, अर्धवार्षिक किंवा मासिक) आढावा घेऊ शकतो जेणेकरून ते योग्य दिशेने जात आहेत याची खात्री होईल.

Join Now: PersonalFN is now on Telegram. Join FREE Today to get 'Daily Wealth Letter' and Exclusive Updates on Mutual Funds

वेल्थ प्लॅनिंग सर्व्हिस निवडण्याचे फायदे काय आहेत?

1. वैयक्तिकृत लक्ष

वेल्थ मॅनेजर अनेक तंत्रे वापरतात आणि आपल्या आर्थिक स्थितीसमजून घेण्यास मदत करतात. ते आपल्याला शहाणपणाची निवड करण्यात मदत करतात जेणेकरून आपण आपल्या अर्थसंकल्पावर चिकटून राहू शकाल आणि आपली गुंतवणूक आपल्याला आपली आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यात मदत करीत आहे याची खात्री करू शकाल. निवृत्तीमध्ये पैसे संपण्याची किंवा कालांतराने आपली मालमत्ता कमी होण्याची चिंता न करता आपण आपल्या संपत्तीचे प्रभावीपणे व्यवस्थापन करताना आपले सध्याचे जीवनमान टिकवून ठेवू शकता.

वेल्थ मॅनेजर्स आर्थिक जगातील सर्वात अलीकडील बदलांबद्दल जाणकार आहेत ज्याचा आपल्या अर्थव्यवस्थेवर परिणाम होऊ शकतो. संपत्ती नियोजन सेवा वैयक्तिक, ज्ञानपूर्ण मार्गदर्शन देईल जेणेकरून आपण आपले आर्थिक नियोजन करू शकाल आणि भविष्यासाठी योजना आखू शकाल.

2. स्ट्रॅटेजिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनिंग

वेल्थ मॅनेजर्सद्वारे पुरविली जाणारी एक महत्त्वाची सेवा म्हणजे स्ट्रॅटेजिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनिंग. याचा अर्थ असा आहे की आपल्याबरोबर जवळून काम करणे, ज्या गुंतवणूकदाराला विविध कल्पित आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करायची आहेत.

आपण भविष्यातील शिक्षण खर्चासाठी पैसे वाचविण्याचा प्रयत्न करीत असाल किंवा गुंतवणूक करण्याची योजना आखत असाल जेणेकरून आपण आरामात निवृत्त होऊ शकता अशी धोरणात्मक गुंतवणूक योजना उपयुक्त ठरू शकते. आपला संपत्ती व्यवस्थापक आपल्यासाठी पूर्णपणे सानुकूलित गुंतवणूक धोरण डिझाइन करू शकतो, तसेच वेळोवेळी पोर्टफोलिओ मूल्यांकन आणि बाजार विश्लेषण करू शकतो. वेल्थ प्लॅनिंग सर्व्हिस गरज पडल्यास तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओच्या रचनेत बदल करू शकते. आपल्या जोखीम प्रोफाइल, गुंतवणुकीचे क्षितिज आणि उद्दिष्टांच्या आधारे आपल्या उपयुक्ततेनुसार, योग्य म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणुकीसाठी सातत्याने शिफारसी देखील प्रदान करेल.

आपली आर्थिक परिस्थिती, जोखीम सहनशीलतेची पातळी, गुंतवणुकीचे क्षितिज आणि उद्दिष्टे यावर अवलंबून संपत्ती व्यवस्थापक इच्छित आर्थिक परिणामांपर्यंत पोहोचण्यासाठी योग्य गुंतवणुकीची शिफारस करू शकतात . आपला संपत्ती व्यवस्थापक सर्व उपलब्ध पर्यायांचा शोध घेईल आणि एक योजना विकसित करेल जी बाजारातील सद्य स्थिती, तरलता गरजा, कर दायित्वे इत्यादी विचारात घेईल. जोखीम कमी करताना गुंतवणुकीत वैविध्य कसे आणता येईल, याचा सल्ला ते देतात.

3. फायनान्शिअल एस.

वेल्थ मॅनेजमेंट म्हणजे केवळ तुमची संपत्ती वाढवणे नव्हे, तर ते आपल्या प्रियजनांना आर्थिक सुरक्षा देखील प्रदान करते. आपला संपत्ती व्यवस्थापक आपल्याला आणि आपल्या कुटुंबास दीर्घकालीन स्थैर्य प्रदान करण्यासाठी विमा, बचत खाती, गुंतवणूक आणि निवृत्ती योजना वापरण्याचे सर्वोत्तम मार्ग सुचवू शकतो.

वेल्थ मॅनेजरकडून विम्याचा सल्ला घेणे योग्य ठरेल. यात आपल्यासाठी किफायतशीर आरोग्य आणि जीवन विमा शोधण्यात मदत समाविष्ट असू शकते. पुरेसे विमा संरक्षण आपल्या जीवनआणि आरोग्यास जोखीम भरपाई देण्यास मदत करू शकते. आरोग्यसेवेचा खर्च गगनाला भिडत असताना, वैद्यकीय आपत्कालीन परिस्थितीचा सामना करण्यासाठी आरोग्य विमा हा एक आदर्श मार्ग आहे. टर्म लाइफ इन्शुरन्स आपल्या अनुपस्थितीत (अचानक मृत्यू) आर्थिक गरजा पूर्ण करण्यासाठी आपल्या प्रियजनांना मदत करेल.

4. सेवानिवृत्ती पी.

रिटायरमेंट प्लॅनिंग हा वेल्थ मॅनेजमेंटचा सर्वात महत्त्वाचा पैलू असू शकतो आणि तुम्ही जितक्या लवकर सुरुवात कराल तितके तुमचे रिटायरमेंट कॉर्पस चांगले असेल. आपला संपत्ती व्यवस्थापक आपल्याला स्थिर उत्पन्न प्रवाह कसा तयार करावा आणि आपल्या सेवानिवृत्तीदरम्यान आपल्यासाठी नियमित उत्पन्न स्त्रोताचे नियोजन कसे करावे हे शोधण्यात मदत करेल.

पीपीएफ, एनपीएस, बँक एफडी, म्युच्युअल फंड आणि नियमित सेवानिवृत्ती उत्पन्न प्रदान करण्यासाठी डिझाइन केलेल्या इतर गुंतवणुकीसारख्या अनेक सेवानिवृत्ती नियोजन गुंतवणूक पर्यायांवर आपले वेल्थ मॅनेजर मार्गदर्शन करेल. निवृत्ती योजना तयार करण्यास उशीर करणे हा शहाणपणाचा निर्णय नाही, यामुळे आपल्या सुवर्णकाळात आपली आर्थिक स्थिती अधिक गुंतागुंतीची होऊ शकते. अशा प्रकारे,जर आपण आनंदाने आणि श्रीमंतपणे निवृत्त होऊ इच्छित असाल तर मी आपल्याला पर्सनलएफएनच्या सेवानिवृत्त श्रीमंत सेवेसाठी नोंदणी करण्याची शिफारस करतो.

5. आर्थिक ताण कमी होतो

आपली संपत्ती कमी करणे भारी आणि तणावपूर्ण होऊ शकते. वेल्थ प्लॅनिंग सेवेमुळे तुमची उद्दिष्टे आणि ती कशी साध्य करायची याविषयी अधिक स्पष्टता देऊन आर्थिक ताण कमी होण्यास मदत होते. आपल्या संपत्ती व्यवस्थापकाच्या व्यावसायिक मार्गदर्शनाखाली, गुंतवणूक प्रक्रियेतील कोणतीही संभाव्य जोखीम किंवा संधी ओळखणे सोपे आहे जे आपल्या दीर्घकालीन उद्दीष्टांवर परिणाम करू शकतात.

जर आपल्याकडे योग्य व्यावसायिक मार्गदर्शक असेल, आपल्या वैयक्तिक गरजांवर आधारित योग्य सल्ला आणि कृतीक्षम पावले उचलली गेली तर आपण चुकीचे निर्णय घेण्याबद्दल चिंता न करता आपले आर्थिक व्यवस्थापन करू शकाल.

म्हणूनच, संपत्ती नियोजन सेवा आपल्याला प्रगतीचे निरीक्षण करून, जोखमीचे मूल्यांकन करून आणि आवश्यकतेनुसार बदल करून कालांतराने आपल्या अद्वितीय आर्थिक उद्दीष्टांच्या प्राप्तीस समर्थन देण्यासाठी योजना विकसित करण्यात मदत करेल.

शेवटी...

आपण पहा, एक व्यावसायिक संपत्ती व्यवस्थापन सेवा अशी रणनीती विकसित करेल ज्यात आपली सध्याची जीवनशैली टिकवून ठेवण्याची क्षमता आहे आणि उद्दिष्टांवर अधिक स्पष्टता प्रदान करून आर्थिक ताण कमी करण्याची क्षमता आहे आणि माहितीपूर्ण आर्थिक आणि गुंतवणुकीचे निर्णय घेण्यास मदत करेल. म्हणूनच, स्वत: साठी आणि आपल्या कुटुंबासाठी दीर्घकालीन आर्थिक सुरक्षितता सुनिश्चित करण्याचा एक उत्तम मार्ग म्हणजे वेल्थ प्लॅनिंगमध्ये गुंतवणूक करणे.

पुनश्च: आम्ही समजतो की प्रत्येकाकडे त्यांच्या संपत्तीचे योग्य व्यवस्थापन करण्यासाठी आवश्यक आर्थिक कौशल्य नसते. पर्सनलएफएनच्या वेल्थ प्लॅनिंग सर्व्हिसमध्ये वर्षभरात गुंतवणूक सल्लागाराशी झालेल्या बैठका, पीइरिओडिक पोर्टफोलिओ रिव्ह्यू आणि मार्केट अपडेट्स यांचा समावेश आहे. आपले आर्थिक भवितव्य सुरक्षित करण्याच्या एकमेव हेतूने ही एक विशेष सेवा आहे.

आपल्या गुंतवणुकीचे आमच्या संपत्ती सल्लागाराद्वारे बारकाईने आणि वारंवार निरीक्षण केले जाईल जेणेकरून ते आपल्या आर्थिक उद्दीष्टांशी आणि परिस्थितीशी सुसंगत आहेत की नाही याची खात्री केली जाईल. आता आपल्या संपत्ती नियोजनाच्या गरजांसाठी आमच्याशी संपर्क साधण्यासाठी आपण पर्सनलएफएनच्या वेल्थ प्लॅनिंग सर्व्हिसमध्ये नोंदणी करू शकता, आता नोंदणी करा!

हॅप्पी इन्व्हेस्टमेंट!

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.

Disclaimer: Investment in securities market are subject to market risks, read all the related documents carefully before investing.